Bosna i Hercegovina našla se na listi jurisdikcija pod pojačanim nadzorom Radne grupe za finansijsko djelovanje (FATF). Ova međunarodna organizacija objavila je odluku na svojoj web stranici, navodeći da BiH mora aktivno sarađivati na uklanjanju strateških nedostataka u sistemu borbe protiv pranja novca, finansiranja terorizma i finansiranja širenja oružja za masovno uništenje.
Odluka FATF-a znači da će Bosna i Hercegovina u narednom periodu biti pod dodatnim praćenjem, a domaće institucije morat će dokazati da provode potrebne reforme i jačaju mehanizme kontrole.
FATF je međuvladina organizacija koja postavlja međunarodne standarde u oblasti sprečavanja finansijskih zloupotreba. Njeni kriteriji odnose se na zaštitu finansijskih sistema država od aktivnosti koje mogu ugroziti sigurnost i stabilnost.
FATF prepoznao napredak, ali traži nastavak reformi
U svom izvještaju FATF navodi da je Bosna i Hercegovina preuzela političku obavezu na visokom nivou da zajedno s ovom organizacijom i MONEYVAL-om radi na unapređenju sistema sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma.
Posebno je istaknuto da je BiH nakon usvajanja Izvještaja o uzajamnoj evaluaciji krajem 2024. godine ostvarila određeni napredak u provođenju preporuka.
Među pomacima koje FATF navodi su izrada sveobuhvatne strategije za borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma, priprema smjernica za finansijske institucije i određene nefinansijske obveznike, kao i poboljšanje razmjene finansijsko-obavještajnih podataka.
Ipak, međunarodna organizacija smatra da preostaje niz obaveza koje BiH mora ispuniti kako bi ojačala svoj sistem i uklonila uočene slabosti.
Akcioni plan donosi niz zadataka za institucije BiH
Prema navodima FATF-a, Bosna i Hercegovina će nastaviti rad na Akcionom planu koji obuhvata više oblasti. Jedan od glavnih ciljeva jeste dodatno razumijevanje rizika povezanih s pranjem novca i finansiranjem terorizma, kao i usvajanje politika koje će omogućiti efikasniju međunarodnu saradnju.
Poseban fokus bit će stavljen na rad nadzornih institucija, posebno kada je riječ o sektorima izvan bankarstva. FATF traži jačanje kontrole nad obveznicima, ali i primjenu sankcija koje su dovoljno učinkovite i odvraćajuće.
Među zahtjevima se nalazi i unapređenje sistema registracije pravnih osoba, odnosno osiguravanje dostupnosti tačnih i ažuriranih podataka o vlasništvu kompanija.
Također se očekuje bolja reakcija institucija na sumnjive transakcije, veći broj istraga i procesuiranja slučajeva pranja novca, kao i efikasnija primjena pravila vezanih za prekogranični prenos gotovine.
Borba protiv finansijskog kriminala ostaje prioritet
FATF u izvještaju navodi i obavezu dokazivanja proaktivnog postupanja u slučajevima finansiranja terorizma, kao i jasnijeg tumačenja zakonskih odredbi koje regulišu ovu oblast.
Institucije u BiH morat će pokazati i da nadzorna tijela imaju mogućnost izricanja sankcija za kršenje obaveza povezanih s ciljanim finansijskim sankcijama.
Odluka FATF-a ne predstavlja automatski crnu listu, ali povećava međunarodni nadzor nad finansijskim sektorom Bosne i Hercegovine.
Za domaće vlasti to znači dodatni pritisak da ubrzaju reforme i pokažu konkretne rezultate.
U izvještaju FATF-a navedeno je:
„U junu 2026. godine Bosna i Hercegovina preuzela je političku obvezu na visokoj razini da će, u suradnji s FATF-om i MONEYVAL-om, raditi na jačanju učinkovitosti svog sistema za sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma (AML/CFT).“
„Od usvajanja Izvještaja o uzajamnoj evaluaciji (MER) u decembru 2024. godine, Bosna i Hercegovina ostvarila je napredak u provedbi preporučenih mjera iz izvještaja, uključujući izradu sveobuhvatne AML/CFT strategije, razvoj smjernica za finansijske institucije i određene nefinansijske obveznike (DNFBP) o njihovim AML/CFT obvezama te unapređenje razmjene i korištenja finansijsko-obavještajnih podataka.“
Bosna i Hercegovina nastavit će saradnju s FATF-om na provedbi Akcijskog plana, s ciljem:
* daljnjeg produbljivanja razumijevanja rizika od pranja novca i finansiranja terorizma;
* usvajanja politika koje će osigurati sistemski korištenje međunarodne saradnje;
* jačanja razumijevanja rizika od pranja novca i finansiranja terorizma kod nadzornih tijela za notare, osiguravanja dosljednog AML/CFT nadzora nad DNFBP sektorom te izricanja proporcionalnih, odvraćajućih i učinkovitih sankcija bankarskom sektoru;
* osiguravanja pravovremene dostupnosti tačnih i ažuriranih osnovnih podataka o pravnim osobama i podataka o stvarnom vlasništvu;
* pružanja ciljane povratne informacije o kvaliteti izvještaja o sumnjivim transakcijama (STR);
* dokazivanja povećanja broja istraga i kaznenih progona za kaznena djela pranja novca;
* dokazivanja da se za kršenja posebnih režima prijave prijenosa gotovine preko granice primjenjuju učinkovite, proporcionalne i odvraćajuće sankcije;
* dokazivanja proaktivnog postupanja u predmetima finansiranja terorizma te pojašnjenja tumačenja kaznenog djela finansiranja terorizma;
* osiguravanja da nadzorna tijela mogu primjenjivati puni raspon učinkovitih, proporcionalnih i odvraćajućih sankcija za kršenja obveza vezanih uz ciljane finansijske sankcije (TFS) u području financiranja proliferacije i finansiranja terorizma.